E-Signatur mit KBA (Formular 8879)

Sicheres elektronisches Unterschreiben IRS Formular 8879 zu unterzeichnen, müssen Sie Ihre Identität mithilfe der wissensbasierten AuthentifizierungKBAKnowledge-Based AuthenticationKBA) verifizieren - ein schneller Prozess, bei dem persönliche Fragen zu Ihrer finanziellen Vergangenheit gestellt werden. Im Folgenden erläutern wir, wie KBA funktioniert, welche Schritte zur Unterzeichnung erforderlich sind und was to do , wenn Sie einen Fehler bei der SSN-Verifizierung feststellen.

Hier abgedeckt:

• KBA, erklärt
• Wie man mit KBA e-signiert
• Behandlung von SSN-Überprüfungsfehlern für KBA

KBA, erklärt

KBA oder wissensbasierte Authentifizierung ist das Identitätsprüfungsverfahren, das die IRS verlangt, um das Formular 8879 elektronisch zu unterzeichnen. Die Fragen zur wissensbasierten AuthentifizierungKBAKnowledge-Based AuthenticationKBA) werden aus öffentlichen Datenbanken und der Finanzgeschichte des Unterzeichners generiert. 

KBA ist nur mit einer Sozialversicherungsnummer (SSN) möglich, nicht mit einer ITIN (Individual Taxpayer Identification Number). ITINs werden nur zu Steuerzwecken an Einzelpersonen vergeben. Sie sind nicht dazu gedacht, als Identifikationsmerkmal für den Erhalt von Krediten verwendet zu werden. Die Kreditsysteme erkennen sie nicht als etwas anderes als eine falsche SSN an, so dass sie nicht für KBA verwendet werden können.

Um KBA zu einer zuverlässigen Methode der Identitätsüberprüfung und der Sicherung vertraulicher Daten zu machen, wurden verschiedene Sicherheitsvorkehrungen in den KBA eingebaut. Diese Sicherheitsvorkehrungen können manchmal verhindern, dass einige Unterzeichner ein KBA ausfüllen können. In seltenen Fällen sind die Informationen in den öffentlichen Datenbanken falsch und der Unterzeichner kann keine passenden Antworten geben. Verschiedene KBA zeigen, dass die durchschnittliche Erfolgsquote des KBA bei etwa 90 % liegt.

Wie man mit KBA e-signiert

Sobald Sie ein Dokument haben, das Sie mit KBA unterzeichnen möchten, befolgen Sie diese Schritte zum Unterzeichnen:

1. Wenn Sie die Signaturanforderung zum ersten Mal erhalten, lesen Sie die Erklärung zu elektronischen Signaturen, stimmen Sie der Verwendung elektronischer Signaturen zu, markieren Sie das Kästchen und klicken Sie auf Weiter.

2. Um mit dem Signieren des Dokuments zu beginnen, klicken Sie oben auf Signieren beginnen.

3. Überprüfen Sie den Inhalt und klicken Sie dann auf die Felder, um die elektronische Unterschrift zu leisten, wo dies erforderlich ist. Geben Sie Ihre Unterschrift und Initialen nur einmal ein; sie werden dann für nachfolgende Dokumente verwendet.

4. Klicken Sie auf Weiter, um das nächste Feld zu markieren. Hinweis: Sie können ein Dokument erst unterschreiben, wenn alle Felder ausgefüllt sind.

5. Wenn alle Felder ausgefüllt sind, klicken Sie auf Fertigstellen mit KBA. Beantworten Sie die Fragen, um Ihre Identität zu überprüfen, und klicken Sie dann auf Fertig stellen. Sie erhalten zwei Versuche für KBA und müssen mindestens drei von fünf Fragen richtig beantworten.

Oben auf der Seite wird eine Benachrichtigung angezeigt, wenn das Dokument erfolgreich signiert wurde.

Behandlung von SSN-Überprüfungsfehlern für KBA 

Wenn Sie die Fehlermeldung erhalten: " Leider sind für die angegebene Sozialversicherungsnummer keine Fragen zur Überprüfung Ihrer Identität verfügbar", bedeutet dies, dass unser Anbieter KBA nicht genügend Daten von Kreditbüros oder öffentlichen Aufzeichnungen sammeln konnte, um den erforderlichen Satz von fünf Fragen auf der Grundlage der angegebenen SSN zu erstellen. Dies ist in der Regel der Fall, wenn Ihre finanziellen Aktivitäten in der Öffentlichkeit noch nicht so stark aufgefallen sind, dass der Verifizierungsfragebogen erstellt werden kann.

Einige Gründe, warum Unterzeichner nicht in der Lage sind, den KBA Prozess abzuschließen, sind (aber nicht beschränkt auf):

• Ein neu verheirateter Steuerzahler, dessen öffentliche Aufzeichnungen seinen Mädchennamen und seine frühere Adresse enthalten.
• Die Informationen in den öffentlichen Aufzeichnungen können falsch sein, und unsere Software kann diese Informationen in der Steuererklärung möglicherweise nicht zuordnen.
• Die Informationen in den öffentlichen Datenbanken können fehlerhaft sein, und Ihr Kunde ist möglicherweise nicht in der Lage, diese Fragen zu beantworten.
• Junge Kunden oder Kunden, die erst vor kurzem in die USA gezogen sind, sind möglicherweise keine guten Kandidaten für das Formular 8879 eSign, da eine erfolgreiche KBA möglicherweise nicht möglich ist, wenn sie nur über begrenzte öffentliche Aufzeichnungen verfügen.

Im Moment gibt es keine direkte Abhilfe für dieses Problem. Um eine konforme E-Signatur aus der Ferne bereitzustellen, müssen Sie möglicherweise die folgenden Schritte ausführen:

1. Drucken Sie die erforderlichen Formulare aus.
2. Unterschreiben Sie die ausgedruckten Formulare von Hand.
3. Scannen Sie die unterschriebenen Formulare wieder in das System ein.

Mit diesem Verfahren können Sie trotz des Fehlers bei der SSN-Überprüfung Ihre Unterschrift leisten und gleichzeitig die erforderlichen Compliance-Standards einhalten.